Банкротный туризм: понятие, критерии, ответственность

О чем речь? Банкротный туризм — термин, не закрепленный в законодательных актах Российской Федерации, фигурирует только в решениях судов. Подразумевает под собой попытку должника затянуть или отменить процедуру путем смены региона или страны проживания.

Что делать? Не во всех случаях суды рассматривают смену места регистрации/жительства должника, проходящего процедуру банкротства, как намеренное противоправное деяние. Есть определенные признаки и судебная практика.

Понятие банкротного туризма

Банкротный туризм — это неформальное обозначение действий должника, которые связаны со сменой места жительства или регистрации. При этом стоит отметить, что данное понятие отсутствует в законодательных актах. Основная цель такого перемещения заключается в изменении юрисдикции, что позволяет подать заявление о банкротстве в другой области.

Перемещение на новое место жительства может оказать значительное влияние на юрисдикцию дел, связанных с этой процедурой. К основным признакам относятся переезд незадолго до подачи иска в суд и отсутствие обоснованных причин для изменения места жительства. Если кредиторы начинают процесс, суд получает возможность пересмотреть юрисдикцию, основываясь на прежнем месте.

Согласно Федеральному закону № 127-ФЗ заявление должно подаваться в арбитражный суд по адресу проживания. Для юридических лиц это юридический адрес, указанный в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), где располагаются органы управления компании.

Выбор юрисдикции играет ключевую роль в процессе, поскольку:

• Активы находятся по адресу его проживания или регистрации.
• Назначение управляющего по делу осуществляется из числа членов саморегулируемой организации, действующей в данном регионе.
• Многие действия банкротства непосредственно связаны с местом регистрации.

Заявление о банкротстве может подать как должник, так и кредиторы. При поступлении документов суд обязательно проверяет место регистрации. Если текущее место регистрации не соответствует установленной юрисдикции, суд откажется возбуждать дело.

Лица, планирующие объявить о банкротстве, должны заранее учитывать варианты развития ситуации и свои действия. Должник может решить переехать в другой регион или изменить регистрацию, указав фиктивный адрес или прописавшись у родственников. Однако, если такие действия нарушают права кредиторов, они могут обратиться в суд с просьбой определить юрисдикцию на основании предыдущего адреса.

Если он выявит проявление банкротного туризма со стороны должника, дело будет передано в арбитражный суд по месту его старого проживания.

Критерии внутреннего банкротного туризма

Предположим, что должник всю свою жизнь проживал в Москве, внезапно решает переехать в небольшой город в Республике Коми к дальним родственникам всего за несколько месяцев до появления признаков банкротства. Сразу после регистрации по новому адресу он подает заявление о банкротстве.

Если кредитор замечает такую подозрительную активность, ему необходимо собрать доказательства, подтверждающие недобросовестное поведение должника в связи с изменением места жительства. Судебные инстанции принимают во внимание множество факторов, и простое перемещение всего за несколько дней до подачи иска не всегда является достаточным основанием для утверждения о недобросовестности действий человека.

Читайте также!

Трансграничное банкротство: признаки и особенности регулирования

Подробнее

Согласно практике Верховного Суда Российской Федерации к основным признакам банкротного туризма можно отнести:

• Смена места регистрации без фактического переезда — когда должник продолжает жить по прежнему адресу, например не оставляя свое рабочее место.
• Регистрация по новому адресу или переезд прямо перед подачей заявления в арбитражный суд — чем ближе дата смены адреса к моменту обращения в него, тем выше вероятность признания действий должника банкротным туризмом.
• Неуведомление кредиторов о смене адреса — такое поведение может считаться нарушением условий кредитного договора.
• Отсутствие объективных причин для переезда в другой регион — если он не обоснован семейными обстоятельствами или необходимостью ухаживать за больными.
• Другие подозрительные действия должника, ведущие к его регистрации в новом регионе, — например, если человек, всю жизнь проживший в Москве, неожиданно переезжает в Сибирь перед подачей заявления о банкротстве.

Этот список не является исчерпывающим; кредиторы могут упоминать и признаки недобросовестного поведения должника, которые могут повлиять на ход дела. Суд будет оценивать такие обращения, учитывая все представленные аргументы и доказательства.

Если кредитор обнаружил признаки недобросовестного изменения места жительства, ему следует:

• Включиться в реестр требований кредиторов, чтобы защитить свои интересы.
• Подать ходатайство о передаче дела в суд по месту прежнего проживания должника, опираясь на факты недобросовестного поведения.

Критерии трансграничного банкротного туризма

Одним из видов считается трансграничный банкротный туризм, когда должник решает переехать в другую юрисдикцию. При выборе новой страны люди чаще всего руководствуются следующими критериями:

• Наличие в иностранной юрисдикции процедуры личного банкротства и условия ее применения, включая сроки ведения дел о банкротстве и условия для признания гражданина банкротом.
• Возможность признания решений судов этой юрисдикции в Российской Федерации, что связано с наличием соглашений о правовой помощи или практикой исполнения решений на основе принципа взаимности. Данная стратегия может быть реализована с определенными намерениями.

Первый вариант — должник проводит процедуру банкротства за границей и затем пытается завершить дело о банкротстве в России, опираясь на вступивший в силу судебный акт о признании его банкротом.

Примером такого трансграничного банкротного туризма является дело В. Кехмана, основателя ЗАО «Группа Джей Эф Си». В 2012 году JFC была признана банкротом, при этом часть обязательств была обеспечена его личным поручительством.

В тот момент в России не было предусмотрено личное банкротство, и для освобождения от долгов В. Кехман подал заявление о банкротстве в Высокий суд Лондона, который его банкротом и признал.

Однако впоследствии кредиторы группы JFC обратились в российский арбитражный суд с просьбой признать В. Кехмана банкротом. В данном процессе он ссылался на решение Высокого суда Лондона. Суд отказал в признании и принудительном исполнении этого решения, указав на отсутствие доказательств того, что решения российских судов признаются в Великобритании, а также на то, что Российская Федерация не ратифицировала соглашения о признании решений о банкротстве.

Второй вариант трансграничного банкротного туризма заключается в том, что должник может оспорить юрисдикцию российского суда, утверждая, что он не должен рассматривать спор по делу о банкротстве.

Анализ судебной практики показывает, что российские суды исходят из наличия своей компетенции для рассмотрения дела о банкротстве в следующих случаях:

• Если должник гражданин Российской Федерации. Это дает судам право отказать в признании иностранных решений о банкротстве, аргументируя это нарушением публичного порядка и исключительной юрисдикцией российских арбитражных судов.
• Если он не является гражданином, но проживает в РФ или его активы расположены на этой территории.
• Если он не гражданин, но требования кредиторов имеют наиболее тесные связи с Российской Федерацией.

Читайте также!

Последствия банкротства физических лиц | Риски и ограничения

Подробнее

Ответственность за банкротный туризм

Рассмотрим ситуацию, когда Иван решил быстро сменить регион проживания и зарегистрировался в новом месте. После истечения двух недель он подал иск в арбитражный суд с просьбой признать его банкротом.

Процедура была инициирована, но вскоре решили, что он является банкротным туристом. Суд, изучив обстоятельства дела, пришел к выводу, что доводы кредиторов имели основание. Какие последствия могут ожидать Ивана в таком случае?

Перемещение должника в другую юрисдикцию обычно вызывает недовольство со стороны судов и кредиторов, особенно если они уже предпринимали попытки подать иски о признании его несостоятельным. Если суд признает действия Ивана недобросовестными, ему грозит серьезное наказание — его долги могут остаться непогашенными.

В дополнение к этому возможны и административные штрафы. В крайних случаях может возникнуть и уголовная ответственность, но только в тех ситуациях, где действия банкрота привели к ущербу для кредиторов на сумму свыше 2,25 миллиона рублей.

Существует и иной сценарий развития событий:

1. Суд может прекратить процедуру, посчитав, что действия заявителя указывают на недобросовестность.
2. Кредиторы могут самостоятельно инициировать банкротство.
3. В этом случае они назначают своего финансового управляющего, которого позже утвердит суд. Таким образом, «музыку заказывают» кредиторы, включая банки, микрофинансовые организации и другие взыскатели.

Почему это опасно? Финансовый управляющий, назначенный в интересах кредиторов, будет тщательно исследовать финансовое состояние Ивана, увеличивать конкурсную массу и оспаривать сомнительные сделки.

Дела, связанные с банкротным туризмом, зачастую затягиваются. Если инициативу перехватили кредиторы, чаще банкротами оказываются бизнесмены, учредители обществ с ограниченной ответственностью и директора юридических лиц.

Часто задаваемые вопросы о банкротном туризме

Какие причины смены места жительства перед банкротством?

Нет смысла в банкротном туризме, если у должника отсутствует имущество. Подав заявление о банкротстве по месту проживания, он может спокойно ожидать завершения всех процессов. Хотя доходы банкрота могут быть включены в конкурсную массу, они вряд ли составят сумму для удовлетворения требований кредиторов. Поэтому смена места регистрации или проживания окажется бесполезной.

Ситуация меняется, если у человека имеются ликвидные активы, подлежащие продаже на торгах. По закону определенные виды имущества защищены от реализации — например, жилье, не обремененное ипотекой.

Но большая часть активов будет оценена и выставлена на продажу. Некоторые должники затрудняют процесс их выявления и реализации.

Как избежать обвинений в банкротном туризме?

Лучше всего избежать переезда в другой регион непосредственно перед подачей заявления о банкротстве. Смена места жительства считается недобросовестным поступком, и кредиторы могут легко предъявить обвинения. Если имеются причины для переезда, разумно проконсультироваться с юристом, чтобы оценить все последствия запланированных действий.

Уважительными причинами для изменения адреса могут выступить семейные обстоятельства — развод, брак, новое место работы.

Желательно заранее уведомить кредиторов о своем переезде, лучше всего — в письменной форме. Изменение адреса проживания после возбуждения дела о банкротстве почти наверняка будет трактоваться как попытка уклониться от обязательств.

Что подразумевается под «центром экономического тяготения должника»?

Принцип «центра экономического тяготения должника» внедряется в российскую правоприменительную практику с целью постановки правильной подсудности для банкротных дел. Так, например, в деле № А63-9583/2018 о признании банкротом гражданина Чака Верховный Суд применил данное понятие в своем определении от 21 марта 2019 года как защиту от явлений банкротного туризма.

В другом деле № А41-40947/2018, касающемся гражданина Бажанова, Верховный Суд РФ не употребил этот термин, но все равно нашел способ защитить от манипуляций с банкротством, использовав данную модель.

Этот принцип во многом заимствован из зарубежного права, где применяется понятие «центр основных интересов должника» (англ. center of main interests of the debtor — COMI). Он служит при определении компетентного суда в случаях трансграничного банкротства.

Хотя в России ситуации банкротного туризма встречаются достаточно редко, практика по таким делам показывает, что в случае выявления недобросовестных действий со стороны должников это не останется безнаказанным. Судебные определения Верховного Суда Российской Федерации действуют как сдерживающий фактор для тех, кто пытается обмануть кредиторов и взять ситуацию под свой контроль.

Изображение в шапке статьи: benzoix / freepik.com